Lät rubriken krånglig? Strivo lanserade nyligen en spännande investeringsprodukt som är helt unik på den svenska marknaden. I detta blogginlägg reder vi ut hur det funkar!
Först och främst handlar det, som namnet antyder, om ett s.k. trackercertifikat. Ett trackercertifikat är en börshandlad investeringsprodukt som följer värdeutvecklingen i en underliggande tillgång 1:1 (ett-till-ett).
I 105 Trackercertifikat Global Hållbarhet Kapitalskydd utgörs underliggande tillgång av en strategi.
Strategin allokerar dynamiskt exponering mellan två hållbarhetsinriktade fonder, en aktiefond och en obligationsfond. Strategin har en målvolatilitet om 6 procent. Det innebär att allokeringen mellan fonderna kontinuerligt justeras för att volatiliteten (risken) skall hållas konstant på 6 procent.
Aktier har normalt sett högre volatilitet än obligationer. I praktiken innebär detta att strategin ökar exponeringen mot obligationsfonden i tider då volatiliteten i aktiemarknaden är hög, och vice versa.
Strategin har även ett kapitalskydd på 85 procent av högsta uppnådda värde. Kapitalskyddet är ”rullande” vilket innebär att det justeras varje gång placeringen uppnår en ny högstanivå. På så sätt säkras inte bara stora delar av det investerade beloppet, utan också den eventuella avkastningen.
Om du vill lära dig mer har vi tagit fram en film där placeringen och dess beståndsdelar förklaras mer ingående.
I fondkretsar brukar man säga att innan det har gått tre år har man inget så kallat "track record". Nu, drygt tre år efter lanseringen av Trackercertifikat Emerging Market Value, har vi nått denna milstolpe - vilket vi vill passa på att uppmärksamma.
Strivo lanserade nyligen fyra nya modellportföljer som ett komplement till den befintliga diskretionära förvaltningen. Olle Gustafsson som är ansvarig förvaltare berättar om de nya portföljerna, varför de lanseras och vilka kunder de riktar sig till.
Under november har den ganska ”extrema” utvecklingen från oktober fortsatt med generellt svaga aktiemarknader över hela världen, utom i USA, där börserna tvärtom har utvecklats mycket starkt. Utvecklingen påminner mycket om oktober, men med skillnaden att Strivos diskretionära portföljer utvecklades sämre än respektive jämförelseindex. Balanserad ökade med 0,1 procent, Offensiv med 0,7 procent och Aggressiv med 1,0 procent. Med en endast månad kvar på året har portföljerna stigit med goda 10,8 procent, 12,7 procent, respektive 14,1 procent, det vill säga att de två första har gått bättre än jämförelseindexen.