När man vid placeringshorisontens slut ser vilka tillgångar som presterat bäst är det lätt att vara efterklok. I våra placeringar med smart allokering bestäms underliggande tillgångars portföljvikter först på placeringens slutdag, vilket gör att man kan dra nytta av marknadens faktiska utveckling - som att vara efterklok redan idag.
Våra placeringar med smart allokering följer utvecklingen i flera underliggande index över en fastställd löptid, utan att portföljvikterna är bestämda på förhand. Istället sker allokeringen baserat på hur respektive index faktiskt presterat. Antalet underliggande index och hur vikten fördelas kan variera mellan olika placeringar, men gemensamt är att det index som presterat bäst erhåller störst vikt, det som har presterat näst bäst erhåller näst störst vikt, och så vidare.
Tabellen nedan visar fördelningen samt den aktuella utvecklingen i de fyra placeringar med smart allokering som vi har lanserat och som ännu inte förfallit.
| Fördelning smart allokering | Utveckling utan smart allokering | Utveckling med smart allokering | |
| 2802 Aktieindexobligation Global Smart Allokering |
65% / 35% / 0% / 0% / 0% | 26% | 46% |
| 2925 Aktieindexobligation Global Smart Allokering |
50% / 30% / 20% / 0% | 25% | 30% |
| 2944 Aktieindexobligation Global Smart Allokering |
50% / 30% / 20% / 0% | 16% | 21% |
| 3037 Aktieindexobligation Global Smart Allokering |
50% / 30% / 20% | 4% | 7% |
I vår aktuella emission, 2024:8, erbjuds 3186 Aktieindexobligation Asien Smart Allokering NOK. Placeringen följer utvecklingen i tre asiatiska aktieindex, vars allokering är optimerad för att gynna investeraren. Vid placeringens slutdag tilldelas det index som presterat bäst 70 procent av portföljvikten, medan det näst bästa får 30 procent. Det tredje indexet exkluderas helt, vilket innebär att investeraren endast tar del av avkastningen från de två bäst presterande indexen. Denna struktur fokuserar på de starkaste marknaderna och maximerar potentialen för högre avkastning under löptiden. Figuren nedan illustrerar viktfördelningen i placeringen.
Informationen skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Investeringar i finansiella instrument är förknippat med risk. Investeringen kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade kapitalet. Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning.
Oktober har kännetecknats av hög volatilitet och spretiga aktiemarknader. Strivos diskretionära portföljer har utvecklats hyggligt och gått bättre än respektive jämförelseindex, som sjunkit något. Balanserad har ökat med 0,8 procent, Offensiv med 0,6 procent och Aggressiv med 0,5 procent.
Strivos experter skräddarsyr placeringar utifrån rådande marknadsläge och utvecklar innovativa strukturer för att ge investerare bästa möjliga villkor. I vår senaste emission, 2024:7, har vi valt en struktur där vissa placeringar är kapitalskyddade i en annan valuta än svenska kronor (SEK), nämligen norska kronor (NOK). Men varför har vi egentligen valt att kapitalskydda vissa placeringar i NOK?
I september rådde kombinerad räntesänknings- och Kina-eufori, tvärt emot gängse säsongsmönster. Strivos diskretionära portföljer utvecklades marginellt bättre än respektive jämförelseindex, trots undervikten. Balanserad har stigit med 1,4 procent och Offensiv, samt Aggressiv med 1,1 procent. Efter nio månader är utvecklingen goda 9,8 procent, 11,3, samt 12,4 procent, vilket innebär att Offensiv och Aggressiv ligger något efter jämförelseindexen.