När man vid placeringshorisontens slut ser vilka tillgångar som presterat bäst är det lätt att vara efterklok. I våra placeringar med smart allokering bestäms underliggande tillgångars portföljvikter först på placeringens slutdag, vilket gör att man kan dra nytta av marknadens faktiska utveckling - som att vara efterklok redan idag.
Våra placeringar med smart allokering följer utvecklingen i flera underliggande index över en fastställd löptid, utan att portföljvikterna är bestämda på förhand. Istället sker allokeringen baserat på hur respektive index faktiskt presterat. Antalet underliggande index och hur vikten fördelas kan variera mellan olika placeringar, men gemensamt är att det index som presterat bäst erhåller störst vikt, det som har presterat näst bäst erhåller näst störst vikt, och så vidare.
Tabellen nedan visar fördelningen samt den aktuella utvecklingen i de fyra placeringar med smart allokering som vi har lanserat och som ännu inte förfallit.
| Fördelning smart allokering | Utveckling utan smart allokering | Utveckling med smart allokering | |
| 2802 Aktieindexobligation Global Smart Allokering |
65% / 35% / 0% / 0% / 0% | 26% | 46% |
| 2925 Aktieindexobligation Global Smart Allokering |
50% / 30% / 20% / 0% | 25% | 30% |
| 2944 Aktieindexobligation Global Smart Allokering |
50% / 30% / 20% / 0% | 16% | 21% |
| 3037 Aktieindexobligation Global Smart Allokering |
50% / 30% / 20% | 4% | 7% |
I vår aktuella emission, 2024:8, erbjuds 3186 Aktieindexobligation Asien Smart Allokering NOK. Placeringen följer utvecklingen i tre asiatiska aktieindex, vars allokering är optimerad för att gynna investeraren. Vid placeringens slutdag tilldelas det index som presterat bäst 70 procent av portföljvikten, medan det näst bästa får 30 procent. Det tredje indexet exkluderas helt, vilket innebär att investeraren endast tar del av avkastningen från de två bäst presterande indexen. Denna struktur fokuserar på de starkaste marknaderna och maximerar potentialen för högre avkastning under löptiden. Figuren nedan illustrerar viktfördelningen i placeringen.
Informationen skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Investeringar i finansiella instrument är förknippat med risk. Investeringen kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade kapitalet. Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning.
I vår senaste emission, 2025:1, introducerar vi ett nytt tema: småbolag. Denna gång erbjuder vi tre placeringar med exponering mot mindre bolag, där tillväxtpotential står i fokus. Småbolag har historiskt sett visat sig kunna leverera hög avkastning, och det förändrade ränteläget bidrar till ytterligare möjligheter för sektorn. Så vad är det som gör förutsättningarna extra intressanta just nu?
Börsåret inleddes positivt med en stark återhämtning från kursfallen i december och världsindex klättrade med 3,0 %. Europeiska börser ledde uppgångarna och bland dessa steg den svenska börsen med hela 7,5%. Detta avspeglades även i samtliga portföljer som ökade under månaden: Trygg (+2,0%), Modig (+4,7%), Dynamisk (+3,8%), Nordiska Aktier (+9,0%). Under månaden har aktieexponeringen minskats något i den dynamiska portföljen (-3%) till förmån för guld (+3%). Aktievikten har minskats i amerikanska aktier, vilka är högt värderade, samt i tillväxtmarknader som väntas påverkas negativt av riskerna för ett större handelskrig och en fortsatt stark dollar.
Under december fortplantade sig Trump-rallyt till något som liknade starten på ett allmänt ”jul-rally”, som omfattade de flesta aktiemarknader, men detta tog ett abrupt slut med årets sista Fed-möte under veckan före jul. Strivos diskretionära portföljer följde med i nedgångarna och gick snarlikt respektive jämförelseindex, utom Balanserad, som gick något bättre. Balanserad sjönk med 0,9 procent, Offensiv och Aggressiv med 1,2 procent. Helårsavkastningen blev däremot höga 9,8 procent, 11,3 procent, respektive 12,7 procent.